Politica KYC e AML

In pratica, KYC presso Welkotrivax significa che raccogliamo e confermiamo una piccola serie di informazioni di base su di te: il tuo nome legale completo, la tua data di nascita, il tuo paese di residenza, i tuoi dati di contatto e il metodo di pagamento che intendi utilizzare. Confrontiamo i dati che hai inserito nel modulo di registrazione con i dati mostrati nei documenti che carichi.

Cosa non facciamo

Non ti chiediamo la tua password di online banking, il tuo PIN completo della carta, o l'accesso remoto al tuo dispositivo. Nessun membro del nostro team farà mai tali richieste. Qualsiasi messaggio che lo fa non proviene da noi e deve essere segnalato tramite il modulo di abuso.

I controlli AML sono più ampi di un controllo di identità occasionale. Includono la classificazione del rischio dei nuovi account, lo screening delle sanzioni e delle persone esposte politicamente, i limiti sugli schemi di finanziamento insoliti, la conservazione dei registri, l'escalation interna di attività sospette e, ove richiesto dalla legge applicabile, la segnalazione all'autorità competente.

Quando le norme AML e le istruzioni di un cliente sono in conflitto, le norme AML hanno la priorità. Questo può significare una transazione ritardata, una richiesta di documenti aggiuntivi, o un account limitato fino a quando la questione non viene risolta.

1. 01

   Obbligo legale

   I servizi che detengono o trasmettono fondi di clienti sono generalmente obbligati a identificare i loro clienti prima di fornire il servizio. Ciò non è facoltativo e si applica a ogni account senza eccezione.

2. 02

   Proteggere il tuo denaro

   La verifica lega un account a un proprietario uniquely identificabile. Rende il takeover dell'account molto più difficile, e significa che i prelievi possono essere inviati solo a un metodo di pagamento provato che ti appartiene.

3. 03

   Mantenere la piattaforma pulita

   Lo screening mantiene le parti sanzionate e le attività di società fantasma anonime fuori dalla piattaforma, il che protegge ogni altro cliente che la utilizza.

4. 04

   Pagamenti più veloci in seguito

   Un account verificato in anticipo non deve fermarsi per controlli al momento del prelievo, che è quando i ritardi sono meno graditi.

1. Documento di identità

Un documento rilasciato dal governo che mostra la tua fotografia, nome completo, data di nascita, numero del documento e data di scadenza. I tipi comunemente accettati sono un passaporto, una carta d'identità nazionale o una patente di guida dove rilasciata come documento di identità fotografico. Il documento deve essere valido e non scaduto.

2. Prova di indirizzo

Un documento recente, solitamente rilasciato negli ultimi mesi, che mostra il tuo nome e il tuo indirizzo di residenza come appare nel tuo account. Gli esempi tipici sono un estratto conto di un'utenza, un estratto conto bancario o della carta, un avviso fiscale locale o municipale, o una lettera ufficiale da un'autorità pubblica. Le caselle postali e gli indirizzi appartenenti a qualcun altro non sono accettati.

3. Prova del metodo di pagamento

Prova che lo strumento di finanziamento ti appartiene. Per una carta, normalmente è un'immagine della carta che mostra il tuo nome, le prime sei e le ultime quattro cifre e la data di scadenza, con le cifre rimanenti e il codice di sicurezza coperti. Per un trasferimento da un conto bancario, è un estratto conto o una conferma a tuo nome che mostra l'identificativo del conto. Per un portafoglio elettronico, uno screenshot del profilo dell'account che mostra il tuo nome e l'identificativo dell'account.

Formati e dimensione del file

I limiti di caricamento, i tipi di file accettati e le eventuali richieste di documenti aggiuntivi sono indicati nell'area di verifica del tuo account. I documenti in una lingua diversa dalla lingua dell'account potrebbero richiedere una traduzione; il team di conformità ti dirà se ciò si applica.

1. 01

   Registrati

   Crea l'account con il tuo vero nome legale, data di nascita, paese di residenza, email e numero di telefono. I dettagli che non corrispondono ai tuoi documenti sono la causa più comune di ritardo.

2. 02

   Conferma i dati di contatto

   Conferma il tuo indirizzo email e, se richiesto, il tuo numero di telefono. Ciò prova che i canali di contatto ti appartengono.

3. 03

   Carica il tuo documento di identità

   Carica le pagine che riportano la tua fotografia e i tuoi dati personali. Alcuni controlli includono un breve passaggio di liveness o selfie per confermare che il documento appartiene alla persona che lo tiene.

4. 04

   Carica la prova di indirizzo

   Carica un documento recente idoneo a tuo nome all'indirizzo registrato.

5. 05

   Confermare il metodo di pagamento

   Fornire la prova dello strumento che utilizzerai per finanziare e ricevere i prelievi.

6. 06

   Screening e revisione

   Il nostro team di conformità esamina il file, esegue lo screening delle sanzioni e dei rischi richiesti, e approva l'account o richiede una correzione.

7. 07

   Conferma

   Riceverai una notifica quando lo stato dell'account cambia. Lo stato attuale è sempre visibile nell'area di verifica del tuo account.

I tempi di revisione dipendono dal volume, dalla qualità dei caricamenti e dall'eventuale attivazione di screening aggiuntivi. La finestra di elaborazione che si applica al tuo account, insieme allo stato attuale di ogni documento, è mostrata nell'area del tuo account - quella cifra pubblicata è quella su cui fare affidamento, non una cifra citata altrove.

• I caricamenti chiari, completi e non modificati vengono esaminati più velocemente.
• Le richieste inviate al di fuori dell'orario di lavoro vengono messe in coda per il prossimo giorno lavorativo.
• La revisione avanzata, dove richiesta, aggiunge tempo e ti viene comunicata.

Se una decisione non è chiara, contatta l'assistenza e chiedi il motivo. Ove la legge ce lo permette, forniremo una spiegazione.

Cosa viene monitorato

Schemi di finanziamento e prelievo, modifiche dello strumento di pagamento, modifiche del paese o dei dati di contatto, attività che non corrisponde al profilo fornito al momento della registrazione, e qualsiasi attività segnalata dai nostri strumenti di screening.

Cosa può accadere di conseguenza

• Una richiesta di documenti aggiornati o una spiegazione dell'origine dei fondi.
• Un blocco temporaneo di una transazione specifica mentre viene esaminata.
• Modifica dei limiti pubblicati nel tuo account.
• Restrizione o chiusura dell'account ove richiesto dalla legge.

Registrazioni

I dati di identificazione e i registri delle transazioni sono conservati per il periodo previsto dalla legge applicabile dopo la fine della relazione, e sono gestiti in conformità con la nostra Informativa sulla Privacy. In determinate circostanze la legge ci impedisce di informare un cliente che una segnalazione è stata effettuata.

• Fornire informazioni accurate, attuali e complete, e mantenerle aggiornate.
• Utilizzare solo i vostri fondi e i vostri strumenti di pagamento - mai quelli di terzi.
• Mantenere un solo account e tenere private le vostre credenziali.
• Rispondere alle richieste di documenti entro il termine indicato nella richiesta.
• Comunicarci tempestivamente se cambiate paese di residenza, nome legale o metodo di pagamento.
• Segnalare immediatamente qualsiasi accesso non autorizzato sospetto al vostro account.

La presentazione di documenti falsificati o alterati è una questione seria. Comporta la chiusura dell'account e, ove richiesto dalla normativa applicabile, la notificazione all'autorità competente.

Licenze e informazioni normative